Votre rapport
d'adéquation

Ce document, obligatoire en vertu de l'art. 25 MIF2, justifie la cohérence entre votre profil et toute recommandation formulée par le Cabinet.

Rapport d'adéquation MIF2

Happy Capital Patrimoine · ORIAS 26004087 · ANACOFI-CIF

Établi le

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1. Récapitulatif du profil client

Profil investisseur retenu

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Niveau de risque

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2. Allocation indicative — Méthode des 3 Temps

Répartition indicative et pédagogique, ajustée à l'âge selon la Méthode des 3 Temps. Ne vaut pas recommandation personnalisée. Les supports spécifiques seront définis lors du rendez-vous de conseil.

3. Justification de l'adéquation

4. Rémunération du Cabinet (art. 24 MIF2)

Les honoraires définis dans la lettre de mission constituent la rémunération principale du Cabinet. Sur certaines solutions recommandées (assurance-vie, SCPI, placements partenaires), des commissions peuvent être perçues. Celles-ci seront déclarées en montant ou en taux avant toute recommandation portant sur ces produits.

5. Assurance RC professionnelle

CIF : Applied Financial Lines International (APPLIED / AAA Ltd) — police AFL1P25-00723 — 300 000 € / sinistre · 600 000 € / période.
IOBSP : Applied Financial Lines International — police AFL1P25-00723 — 500 000 € / sinistre · 800 000 € / période.
IAS : HISCOX S.A. (Luxembourg) via +Simple.fr — police HXFRIA000000205 — 1 564 610 € / sinistre · 2 315 610 € / an.

Mentions réglementaires : Ce rapport d'adéquation est établi conformément à l'article 25 de la directive MIF2 (2014/65/UE) et à l'article L.533-13 du Code monétaire et financier. Il ne constitue pas en lui-même une recommandation d'un produit financier spécifique. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Happy Capital Patrimoine SAS, CIF enregistré ANACOFI-CIF, sous le contrôle de l'AMF. Médiation : Rémi BOUCHEZ — amf-france.org

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