Conseil indépendant · Honoraires transparents · Sans commission cachée

Un conseil qui travaille
pour vous

Nos honoraires sont définis avec vous, en toute transparence. Aucune rétrocommission sur les produits recommandés. Ce que vous payez ici est ce que vous payez, point.

Offre clients fondateurs — -50 % sur tous les packs

Pour les premiers clients accompagnés au lancement du cabinet. Les tarifs barrés ci-dessous sont les tarifs définitifs après lancement.

Essentiel
745 € TTC
1 490 € TTC -50 % lancement

Idéal pour une première démarche : comprendre votre situation et obtenir une recommandation claire sur une thématique précise.

  • Bilan patrimonial complet (PP ou PM)
  • Questionnaire profil investisseur MIF2
  • Rapport d'adéquation (1 thématique)
  • 1 rendez-vous de restitution · 60 min
  • Lettre de mission incluse
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Le plus choisi
Complet
1 750 € TTC
3 500 € TTC -50 % lancement

L'accompagnement patrimonial complet sur un an — avec suivi, mise à jour du profil et rendez-vous réguliers.

  • Tout le pack Essentiel
  • Suivi annuel (mise à jour profil + bilan)
  • 3 rendez-vous dans l'année
  • Rapports d'adéquation illimités
  • Accès email prioritaire
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Premium
3 000 € TTC / an
6 000 € TTC / an -50 % lancement

L'accompagnement le plus complet — pour les patrimoines complexes, les dirigeants et les familles souhaitant un accès illimité.

  • Tout le pack Complet
  • Revue semestrielle du portefeuille
  • Accès téléphone illimité
  • Multi-thématiques (assurance, crédit, transmission)
  • Rapport annuel de synthèse patrimoniale
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Notre modèle de rémunération

En tant que CIF enregistré ANACOFI, nous appliquons une transparence totale sur notre rémunération — conformément à la directive MIF2 (art. 24).

Honoraires de conseil

Les honoraires définis dans votre lettre de mission constituent notre rémunération principale. Ils sont indépendants des produits recommandés.

Commissions sur certains produits

Sur certaines solutions — assurance-vie, SCPI, placements partenaires — nous pouvons percevoir des commissions versées par l'émetteur ou le gestionnaire. Ces commissions sont systématiquement déclarées dans votre rapport d'adéquation avant toute recommandation.

Zéro engagement automatique

La mission ponctuelle (pack Essentiel) n'implique aucun abonnement. Le renouvellement est toujours à votre initiative.

Engagement de transparence : avant toute recommandation impliquant une commission, vous êtes informé par écrit du montant ou du taux perçu. Aucune commission n'est perçue sans votre connaissance préalable. Conformément à MIF2, cette information figure dans votre rapport d'adéquation.
Rendez-vous découverte · Offert · 30 minutes · Sans engagement

Pas encore sûr du bon pack ?

Commençons par un échange de 30 minutes pour comprendre votre situation. On définit ensemble le meilleur point de départ — sans engagement.

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Happy Capital Patrimoine · CIF enregistré ANACOFI, agréé AMF · IAS & IOBSP enregistrés ORIAS · 3 Cours Georges Clemenceau, 33000 Bordeaux