Indépendance du cabinet
Happy Capital Patrimoine n'entretient aucun lien capitalistique avec les producteurs, émetteurs ou gestionnaires des produits financiers, d'assurance ou de crédit qu'il analyse ou recommande. Cette indépendance est un principe fondateur du cabinet.
Rémunération et transparence
- Au titre du conseil CIF : rémunération sur honoraires convenus avec le client, sans rétrocession de commissions de la part des émetteurs de produits financiers.
- Au titre de l'intermédiation IAS / IOBSP : rémunération possible sous forme de commissions versées par les assureurs ou établissements bancaires partenaires. Cette rémunération est systématiquement divulguée au client dans le Document d'Entrée en Relation (DER) et dans le rapport d'adéquation, préalablement à toute recommandation.
Séparation opérationnelle (Chinese Wall)
Happy Capital Patrimoine appartient au groupe Happy Capital, qui comprend également My Capital Immo (plateforme de financement participatif immobilier). Des règles internes de séparation strictes encadrent les flux entre ces entités :
- Aucune recommandation de produits émis par une entité du groupe à des clients du cabinet sans divulgation préalable du lien capitalistique
- Séparation des bases de données clients et prospects entre les entités
- Procédure de gestion des conflits d'intérêts formalisée, conforme aux exigences AMF
- Registre interne des conflits d'intérêts tenu à jour
Formation et déontologie
Philippe Gaborieau satisfait aux obligations de formation continue ANACOFI (CIF) et aux exigences DDA (IAS). Le cabinet applique les recommandations de l'AMF et de l'ACPR en matière de déontologie des conseillers financiers.
Contact
Pour toute question relative à la gestion des conflits d'intérêts ou pour obtenir la version intégrale de notre procédure : patrimoine@happy-capital.fr